고배당 원한다면 리츠 분리과세 무조건 알아두세요! (절세 필수템)

고배당 받으려면 ‘리츠 분리과세’ 꼭 챙기세요! 절세하는 꿀팁 공개!

요즘 고배당을 노리고 주식이나 ETF에 투자하는 분들이 많죠?
그런데 혹시 ‘리츠(REITs) 분리과세 혜택’은 들어보셨나요?
아직도 많은 분들이 모르고 있는 절세 팁!
오늘은 리츠 분리과세 제도에 대해 쉽게 알려드리겠습니다.
배당을 조금이라도 더 챙기고 싶은 분이라면 꼭 끝까지 읽어보세요 

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리츠(REITs)란?

리츠란 부동산에 여러 사람이 투자해 수익을 나누는 구조입니다.
즉, 소액으로 건물주가 될 수 있는 고배당 투자 수단이죠.

• ✅ 소액으로 부동산 투자 가능
• ✅ 안정적인 배당 수익 (평균 배당률 7% 이상)
• ✅ 부동산 + 주식 성격 → 금리 변동에 민감

지금처럼 금리 인하 흐름이 보일 때, 리츠는 다시 주목받는 자산입니다.

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분리과세 vs 분류과세, 헷갈리지 마세요!

분류과세	종합소득세와 완전히 따로 과세	퇴직소득세, 양도소득세
분리과세	종합소득 범위 내 일부 소득만 따로 과세	이자·배당소득

즉, 리츠 분리과세는 배당소득을 종합소득에서 떼어내 세금 줄이는 제도입니다.

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리츠 분리과세 혜택 요약

• ✅ 세율 : 기존 15.4% → 9.9%로 절세 가능
• ✅ 종합소득세 포함 X → 세율 인상 걱정 없음
• ✅ 3년간 보유 시 혜택 유지
• ✅ 투자한도 : 5,000만 원 (위탁계좌 한정)

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대상자 기준은?

• ✔ 대한민국 거주자 누구나 가능
• ❌ 최근 3년간 금융소득 종합과세자(연간 2천만 원 초과)는 제외
• 📌 ISA, IRP, 연금저축 계좌를 다 채운 투자자에게 유리

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리츠는 어디서 사야 하나요?

ISA	O	비과세 / 분리과세
IRP / 연금저축	O	과세이연 → 연금 수령 시 분리과세 (3.3~5.5%)
위탁계좌	O	9.9% 분리과세 (3년 보유 시)

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신청 방법

• ✔ 리츠 매수 후 2일 뒤부터 신청 가능
• ✔ MTS/HTS에서 직접 신청 (자동 적용 아님)
• ✔ 3년 미만 보유 시 세금 환수 주의

신청 가능한 주요 증권사
메리츠, 키움, KB (MTS)
삼성증권 (HTS)
기타 증권사: 지점 방문 또는 전화 신청

 

리츠는 고배당을 추구하는 투자자에게 매우 매력적인 상품입니다.
ISA, IRP, 연금저축 등 절세 계좌를 다 활용한 후에도 더 투자하고 싶다면,
위탁계좌에서 리츠 + 분리과세 신청으로 추가 절세 효과를 누려보세요!
지금처럼 배당주가 많이 오른 시기에는, 저평가된 리츠가 더 기회일 수 있습니다!

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